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为积极推动上市公司数字化转型,促进上市公司做优做强、实现高质量发展,中国上市公司协会组织开展了“2023年度上市公司数字化转型典型案例”征集活动。为充分发挥入围案例的示范引领作用,中国上市公司协会针对案例入围企业开展了“数字化转型典型案例线上访谈”工作,业内资深咨询机构、媒体与入围企业数字化转型负责人面对面,围绕上市公司数字化转型过程中的问题、战略、技术、管理等方面展开交流。
西南证券(600369)“面向证券公司电子数据存证的区块链服务平台”是公司区块链技术从无到有的突破,实现了公司电子业务数据的多方存证。平台上线后,每年预计完成超100万笔数据的存证,使用区块链技术实现数据增信、降低纠纷风险。就此西南证券首席信息官华明从行业及公司基本情况、公司数字化转型推进情况、案例项目建设情况等方面进行了分享。
以下为访谈实录:
问题:西南证券所在的业务领域和行业发展情况是怎样的?
回答:西南证券成立于1999年,是唯一一家注册地在重庆的全国性综合券商,经营范围包括证券经纪、证券投资咨询、证券承销与保荐、证券资产管理、融资融券和金融产品代销等,几乎覆盖了所有业务牌照。
中国现有142家证券公司,行业集中度很高。2021年数据显示,前十大券商的利润大概占整个行业利润的60%。近年来,随着市场化程度的逐步提高和竞争日益激烈,国内证券业已呈现出经营管理和业务发展差异化竞争的态势,头部券商各项业务全面发展,不断巩固其行业优势地位,中小型券商则不断发展在某项业务或某个领域的竞争优势,通过业务创新、技术创新深挖产业链,成为在细分市场具有核心竞争力的证券公司。
问题:西南证券整体的数字化团队有着怎样的架构及职能?
回答:根据公司战略和业务发展需要,2021年底西南证券对数字化团队整体组织架构进行了调整,将信息技术部拆分成信息技术部和金融科技部,形成稳态和敏态兼具的双轮驱动格局。同时,在信息技术部和金融科技部部门内新设立了云计算、信息技术创新应用、平台架构、金融创新等新型技术团队。基于更为完善的组织架构,西南证券数字化团队正聚焦科技创新,全力推进数字化转型的有效落地,持续提高业务连续性保障水平,赋能公司高质量发展。
信息技术部主要职能是参与制定并统筹落实公司的信息技术治理策略与发展规划,保障公司信息系统安全稳定运行。信息技术部下设八个工作组,包括技术管理组、系统运行组、技术基础设施组、网络安全组、质量控制组、云计算应用组、信息技术创新应用组、需求规划组。
金融科技部主要职能是公司信息系统的开发和实施落地,并负责跟踪和研究金融科技领域的技术趋势和创新。金融科技部下设九个二级部门,包含交易系统的研发中心、管理系统研发中心、网络金融研发中心、业务运营支持中心、大数据应用中心、智能化应用中心,平台架构中心、金融创新实验中心、综合项目管理中心。
问题:面向证券公司的电子数据存证区块链服务平台主要想解决哪些业务痛点?
回答:《证券法》要求证券公司在展业时,必须履行对数据妥善保存、自证清白的义务。目前证券公司大部分业务已支持线上办理,业务数据已实现电子化,但电子数据面临易篡改、易删除和举证困难的问题。同时,电子数据保存在本地系统中,公信力和司法效力低,与客户发生纠纷时,取证、公证耗时耗力,造成公司维权成本高。
问题:西南证券数据存证区块链平台的具体战略规划是怎样的?
回答:近年,随着区块链技术的发展,最高人民法院发布相关法规,明确了区块链存证的法律效力。西南证券积极探索区块链技术的落地实践,建设完成了电子存证区块链服务平台,成功构建了公司电子数据的通用存证方法,并可根据不同业务场景定制存证步骤,实现了用技术创新保护客户和公司双方利益的目标。该平台是区块链技术在公司的首次落地,验证了区块链技术在证券行业的应用可能性。公司还将不断探索区块链技术与证券业务场景结合的方式,利用区块链技术的分布式、不可否认、可追溯等特性,助力业务往高质量、高安全性方向发展。
此外,公司还将在满足监管要求的前提下,基于该平台,积极探索隐私计算与区块链技术的结合方式,以打通不同公司主体间的数据壁垒,实现跨组织数据互通,深度挖掘数据价值。
问题:在项目具体实施过程中是否遇到问题?是如何解决的?